基金是怎麼幫人賺錢的?

很多朋友投資基金多年,也算是高齡了。如果突然有人問你,基金是怎麼幫你賺錢的?不會介意一愣,不知道怎麼回答?別慌,今天邊肖將帶你揭開基金如何賺錢的神秘面紗。

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基金真的能幫投資者賺錢嗎?

先正視一個問題:基金真的能為投資者賺錢嗎?

統計數據顯示,十年來,反映基金市場平均收益的中證基金指數累計上漲102.56%,同期滬深300累計上漲67.02%。顯然,基金不僅賺了錢,還大大跑贏了市場。

基金公司是如何做到的呢?基金是怎麼做的?

看起來基金業績還不錯,那他們是怎麼做的呢?

1.這不是一個人的戰鬥,這是一種投資力量。

基金管理的資金規模較大,每只股票的投資往往是幾千萬甚至上億。單純依靠基金經理單打獨鬥顯然不現實。事實上,基金的投資運作有一套完整的組織體系:

基金公司設立了2大專業委員會:投資決策委員會和風險控制委員會。本基金設立了兩個專業委員會:投資決策委員會和風險控制委員會。

前者有點像戰鬥隊,負責投資計劃和策略。由總經理、研究部經理、投資部經理組成。後者有點像安保團隊,提出風控建議,為基金資產保駕護航。

在兩個專業委員會下,設立具體的運作部門,基金經理通常在投資管理部。

2.基本面分析為公司成長賺錢。

證券市場的收入一般來自兩部分:一是投機,錢從A口袋流到B口袋,賺交易的錢;另一種是遵循價值投資原則,通過基本面研究,在朝陽產業和行業中選擇優質公司並長期持有,為上市公司業績增長賺錢。

目前大多數基金公司採用的是第二種策略,實踐證明這種策略是有效的。

海通證券的一項研究表明,自1996年12月至2018年9月,上證指數獲得了7.2%的年化收益。而其中,134.72%是由上市公司業績增長貢獻的。是的,業績增長貢獻度超過100%,因為,估值不僅沒提升,還降低了。根據海通證券的研究,從1996年12月到2018年9月,上證綜指獲得了7.2%的年化收益。其中,134.72%由上市公司業績增長貢獻。沒錯,業績增長的貢獻超過100%,因為估值不僅沒有提升,反而下降了。

構建投資組合,開啟資產配置之路。

與個人投資者喜歡專注於單一股票不同,基金投資注重資產配置。

在成熟的資本市場,資產配置決定了90%以上的收益差,甚至在中國這樣的新興市場,資產配置決定了70%以上的收益差。

此外,持有單一股票還面臨風險過度集中的危險。一旦黑天鵝飛了,資金可能就沒了。

投資組合的構建主要表現在兩個層面:

1.在股票、債券和現金等各種資產之間進行分配。

2.選擇同一資產類別中的特定股票或債券。

3.決定不同股票或債券在基金資產中相應的權重。

看了上面的分析,你是不是更有信心把錢交給基金公司了?當然基金投資是個大學問,大家多學學~

本文來自嘉禾基金。

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